为什么73只蚂蚁三大纪律可以稳定赢利

原因有以下几点:

1、避开个股,只投低估且规模较大的指数基金。

​为什么,不投个股?因为个股抗风险能力差,上证50成分股,大白马股,都说爆,就爆,退市的例子,有很多。研究个股的数据,也是不靠谱的,A股有,美股也有,数据造假,比如 安然公司等,国内的,我不提了,你们知道的。这些不确定因素,干脆避开个股,直接选择指数基金。

总不能一个行业完全退市吧,教培行业,说是全部完蛋,但教育ETF,不也挺过来了嘛,最近几个月,从最低点接近翻倍。如果行业,都觉得悬,还可以投主题指数基金,如红利等,也可以投宽基,如沪深300等,但是,不投主动基金,主动基金,就是那些严重依赖基金经理个人发挥的基金,我们连个股的都信不过,凭什么信基金经理?给他操作,不如我自己买股票,来操作,至少掌握在自己手里。

那指数基金,也有基金经理,为什么又可以投了?指数基金的基金经理,就像列车驾驶员,不会离大谱,而主动基金的基金经理,就像坐出租车,路线选择,路怒症等,太多可随意发挥的空间了。

指数基金,都会跟随特定的指数,基金经理按部就班的,让基金持仓的个股,能尽量精确地跟踪指数,就算合格,所以,指数基金属于被动基金。

被动基金不仅能限制基金经理的骚操作,而且管理费、托管费,相对主动基金来说,也特别便宜,主流的是每年0.6%,最近几年,0.2%的指数基金,也越来越多了。只要规模在2亿以上,有0.2的,我就不会选0.6的,反正跟踪同一指数的基金是越来越多,我们的选择范围也越来越大了。

好的,现在我们知道了,为什么要避开个股,选择低估的指数基金,那为什么要选择规模大的呢?

因为基金满足两个条件,就可能会被清盘,一个是连续20个工作日基金净值低于5000万,一个是连续20个工作日持有基金的人数不足200人。

一般认为规模在1亿以上,就比较安全了,2亿以上更好,规模当然越大越好,因为规模大流动性才好,每天成交量大,进出才方便,如果每天成交量,才10来万,那你想买入20万,就比较难,且会影响基金的走势,市场上有些基金成交量一天才几万,散户花个10来万,就可以体验一下做庄的感觉,花小钱,就可以明显影响其走势。场内基金的价格偏离净值,高于净值就是溢价,低于净值就是折价,这一点在QDII类的基金上比较明显,比如513050,中概互联,本质上,就是因为外汇额度的限制,每天场外申购限额300元,要是放开这个限额,其溢价就不会这么离谱。溢价一般在5%~20%,是不是很离谱。

2、主流国家的股市都是长期部分上涨的

欧美发达国家的股市上百年的历史, 以及其他大国,几十年的股市历史,不管中途如何跌,最后都是向上涨,包括中国,骂归骂,直接把指数切换到年K线,那趋势向是很明显的,下轨的低点,是逐步抬高的。

​论据见此文《10个国家股市历史走势总结

3、低估分批买入,高估分批卖出。

如何判断低估、高估,网上有很多途径可以查,也可以自己计算。

重点是分批,不要all in。

以上,就是再次简要的复习一下,至于三大纪律的全文,怎么判断估值,第1点,及第二点的展开详细论述,之前整理的《73只蚂蚁简要文集》,相当于一个目录,里面引用了好几篇文章,把前面没讲透的,没有给出论据的,都给详细描述出来了。我在到处都有发布文章,有些地方有限制,看不到的,请自己善于使用搜索引擎。像google,baidu,bing等。

我的很多知识都是这样找到并学习的,感谢搜索引擎成就了今天的我。

其实我每天的文章末尾,都有提到《73只蚂蚁简要文集》,善于学习的朋友,早就研究透了,并提出了更好的方法为自己所用。

能抛砖引玉,我也很高兴,因为我这一套操作体系,也是从网上东学西学,走了很多年弯路才走出来的,关于我的90年代,到现在,怎么个历程,之前的文章上也是有写的。

如果当初有现在的网络环境,我会提前20年稳定利,会少很多无奈。

本来已经写完了,但临近发布,我想起一个前几天,决定做的小调整,这里,再贴过来吧。

总体按三大纪律,有一点,想改变一下,就是卖出,之前,我基本上是坚持一个想法,就是疯狂时,才卖出,我现在想这样修改一下:

按比例,来实现动态平衡,比如:80%的持仓,20%的货币基金(类现金)

在整个市场在普通位置(不高估不低估,即估值正常)时,以8:2出现

随着市场向下跌,开始分批买入,9:1,甚至10:0

随着市场向上涨,开始分批卖出,9:1,8:2,甚至7:3,如果有幸遇到大牛市,那会逐步出清。

因为有收入补充,所以,在特别低的位置会有10:0,如果再向下,还会把平常的收入补充进来。

如果没有新收入补充,那这个比例就得调整。

这个方法,很多年前,很多人就在用,他们当时,可能用的是债券或其他品种,来做的平衡,比例也有差异,细节上的差别还是很多的,但原理,大家都一样。

以上的比例,只是我的一个举例,实际操作中,不一定完全按这个来,老话重谈,每个人情况不一样,请理解一下原理,按自己的情况来定制吧

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昨天写到,下周可能会买医疗ETF 512170,今天看到一网友留言,说158847,管理费、托管费更低,我去查了一下,果然,只需要0.2%,而且规模也有3亿多,都是跟踪的中证医疗指数,前十大持仓的比例有零点几的差异,很难说谁更好,我又选了几个日K线,涨跌较大的来比较,各有千秋,那么下周,如果触发,比如:达到周五的最低价,那我就买,如果159847那时有溢价,那我就买512170,无溢价,肯定买费用更少的啊。

周五 512170的最低价是0.433

159847的是0.487,可能有人要问,明明0.433更便宜啊, 为什么会买0.487的,他们跟踪的是同一指数,但是成立日期不同,持仓也有小小的差异,这里只用价格来比较不全面。

如果喜欢刺激,想一周百倍的,可以看这篇《一周百倍,毛毛雨啦~你也可以实现!

建议看看之前整理的,最全面最简洁地描述整个操作体系的文章

73只蚂蚁简要文集

做短线,就参考这篇《谈谈我的短线操作

这是我之前公布的长线策略关注的品种,很多是已经买入过多次了,下一次买入的触发价格(中短线,没有按这个价格操作):

中概互联网ETF 513050 0.92

证券ETF 512880 0.82

消费ETF 159928 0.98

H股ETF 159954 0.624

恒生互联网ETF 513330 0.396

农业ETF 159825 0.85

银行ETF 512800 0.966

基建ETF 516950 0.908

传媒ETF 512980 0.523

证券保险ETF 512070 0.542

双创ETF 159780 0.567

科创50ETF 588000 0.966

医疗ETF 512170 0.433/医疗50ETF 159847 0.487

信息技术ETF 159939 0.939

中短线品种,下次发价格:

国投白银 161226 0.576

作者公众号:73只蚂蚁

 

基金0.5免五,即:

每万元成交,只交0.5元的费用。

而不免五的,每万元成交,股票需要交12.5元的费用,基金需要交至少5.2元的费用,多交10倍以上的钱。

对于交易次数很多的人来说,这就省了不少成本。

没有保底5元的限制,也没有印花税。具体玩法,请看很过瘾的短线玩法》。

一个人可以开3个证券账户,多开几个账户,增加打新收益也是不错的。

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