干货总结!如何查指数基金?如何用基金稳定长期赚钱

通常打广告的那种是主动基金,是需要基金经理,主动去买卖股票的。

相对的,还有一种被动基金,一般是指数基金,比如中证500指数,沪深300指数,照着指数买入一揽子股票,涨跌能跟上指数的涨跌,就OK了。

由此,不难猜出,被动基金,成本低,​安全。

主动基金,多了人的因素,而人,大家都知道是最​靠不住的,我让你帮我操作股票,还不如自己操作呢?

基金经理,也得受业绩压力,操作上不得不趋于散户化,追涨杀跌,有时,明知道是低位,应该买,至少不应该卖了,但是在基金被大量​赎回的情况下,不得不卖。

当然,这还是正常的基金经理,如果遇到比较差的,本身就散户的操作水平,再加上有些还会变着花样,玩老鼠仓之类的。

所以,我所谈论的,追捧的,只要说基金,一般是指指数基金,主动基金,​迄今,我没有一个看得上的。

以上,就是指数基金(被动基金)与主动基金的区别,因为昨天的文章《指数基金有三好:简单、永续、高收益》,有很多人,误会了,以为我说的基金,是他们吃过亏的那种主动基金。

其实,基金操作比股票单纯多了,完全不用去研究那些数据,何况数据还是可以随便编造的。勿在浮沙建高楼,就是这意思,在数据不能保证真实的情况下,有什么可研究的,​就玩指数基金,多好的。

总结:在低估区域,分批买入,在正常区域,不动,在高估区域,分批卖出。

为什么说指数基金,简单,永续,好赚钱,建议看看这篇《10个国家股市历史走势总结

以上,如果看不到原文,可以搜ant73

好了,讲了操作方法,现在讲为什么买场内基金?

提示:以下论述,同样简单粗暴,不是很准确,不适合科班人员阅读,但对外行,非常有用和便于理解。

通过银行、支付宝、微信、天天基金网等渠道,购买的基金,通常是场外基金,不管他们打0.1折还是什么优惠活动,长期下来,肯定比场内渠道贵。基金,一般有管理费和托管费,有的还有销售费用。

场内基金,即只能通过券商购买和卖出的基金。和买卖股票的操作一样。

操作股票还有印花税、佣金等,大部分基金是没有这些费用的,不用交印花税,因为基金经理去操作股票时,已经交过了。有些基金,还可以T+0,就是当天买入,可以当天卖出。股票目前是只能T+1的,即当天买入,只能第二天卖出。

场内指数基金的管理费和托管费加起来,大部分是一年0.6%,小部分大于这个值。

好消息是,现在越来越多的场内指数基金,费率降到0.2%了。

另外,我不不喜欢场外基金,主动基金,我也不喜欢。主动基金,就是需要基金经理以自己团队研究的成果,去主动操作股票的。有多个研究表明:长期以来,主动基金大部分跑不赢中证500指数。

怎么查找基金的费率?

在雪球(或其他你喜欢的财经网站或软件都可以)点击“基金概况”,再点击“费率结构”,如下图:

就可以看到此基金515180的费率一共是0.2%

其实同样跟踪中证红利指数的场内基金,还有515080,它的费率是0.3%

看起来只多了0.1%,但是看相对量,就是贵了50%,而且你看其最新规模,只有9.52亿,而515180的最新规模是20.77亿。

 

看来,市场上的人都喜欢515180,这个规模,可以理解为大家买的量,很明显,买515180的人比515080多。

基金清盘,一般条件是规模在5000万以下,持有人数少于200人,所以,规模基本上越大越好。

尽量避免购买接受清盘条件的基金。

另外,还有增强基金,增强基金,是介于主动基金和被动基金之间的基金,比如:某基金,同样跟踪中证红利,但它又允许基金经理,在一定范围内调仓,不完全按照中证红利指数的配比来操作股票。这种操作,就称为增强,号称可以比严格跟踪中证红利指数的基金收益高,这真不一定,某个时间段来看,可能真要高一点,但长期来看,不一定。极大可能跑输指数。

可以肯定的是,这种基金的费率,比被动基金高很多倍。

今天下午,群里有朋友贴了一张图,说有哪些是和515180一样的跟踪中证红利指数的场外基金,我粗看一下,其他基本上增强基金,只有两只,看起来是严格跟踪指数的,然后我答应他要在今晚写一篇文章专门讲这个事,因为最近群里问类似问题的朋友,比较多。

090010的规模是29.28亿,还是很安全的

管理费加托管费合计是0.9%,但是还要算上申购费、赎回费,这就很高了,这也是我不喜欢场外的重要原因。

不过,对于很多新手来说,场外基金,申购,赎回很方便,不用证券开户​,就可以方便的操作。

其实,他们不了解,现在开户都不需要到现场,直接手机​开户,几分钟就搞定了。想当年,我开户,还亲自到现场,还交了100多元的开户​费。

从比较基准,可以看出,这是严格跟踪中证红利的基金。

我们再来看另一只161907,如下图

这规模就很小了,才1.28亿。

这LOF基金,类似华宝油气,既可以场外申购,也可以场内交易,不过,这规模,让人不敢亲近,如果规模跌破5000万,再加上持有人数不超过200人,可能被清盘了。清盘,就是某个时刻的净值,把钱退给持有人。一般是停止交易最后那天的净值。

虽说是要退钱,但是那感觉,一是不好,二是一般是亏损出局的。最好不要有这种体验,而且折腾下来,几个月,损失了这笔钱的机会成本。

总结:090010和161907是跟踪中证红利指数的基金,但是费率过高,161907规模还特小。真心不建议买这两货。

既然场内基金,这么好,比场外基金好N倍,我们也知道了怎么操作场内基金,更了解到场内基金交易成本非常低。那券商那么多,怎么找一家交易成本最低的呢?你可以自己随便找一家,如果觉得有我推荐的这家更划算,那就用你找的,如果没有我找的这家便宜,可以试试下面这家。

万0.5免五,就是说2千元的成交额,只需要付出​0.1元的费用。

接下来,再说查估值的​方法:

亿牛网,这是上证目前的估值。

其实我用得最多的还是蛋卷和且慢

https://eniu.com/gu/sh000001

https://danjuanapp.com/djmodule/value-center

https://qieman.com/idx-eval

以上由于网站限制不能直接点击,可以用名称自己搜索,或是点“阅读原文”,转到我的博文,就可点击链接​了。

今天,有人提醒我588000 0.8的价格,该修改了,我想了想,的确,阶段性的底部,已经探明,所以,就改为了0.9触发价。

​今日,没有操作,没有买,也没有卖。连天天申购场外006327,今天也没操作,就因为昨晚KWEB涨了,今天​513050也在涨。

我是很不喜欢追涨的,​跌得厉害,反而喜欢买。

这也是回答了,之前有人问,怎么做到大盘这样跌,还有很多盈利品种的?就是因为这种​反人性的操作啊。

其实,我之前空闲资金很少了,但市场却一直下跌,我一有新收入,就转进股市,买,有时一天,好几个触发买入,却只能买​一部分。

现在腾出来近40万空闲资金,买到今天,还有37万空闲​。

我是这样想的,如果后面一直没有大跌,触发买入价,那么136万的持仓,也可以享受抬轿,如果底部逐渐抬高,那这37万,可以做中短线,吃箱体或向上管道的​上下沿波动,也是可以的。

只要不是重仓,全仓,​这种操作,还是可以接受的。

如果后面,有向下发的,那继续长线操作,买入低价品种,就长期持有,这也是多年来经过反复验证的​好操作。

总之,掌握了这个平衡点,人不会难受,涨跌,都​舒服的状态。

心态不能崩,不然,操作就会走样,越急,越乱,越乱,越急,就离​失败越近,离成功越远了。

有了这些经历,才会深刻体会到,人需要战胜的是自己​,战胜了自己,离成功就近了。

自律,不仅用于健身,更可用于投资,以及​学习、工作、生活的方方面面,一个自律的人,是值得尊敬的。

当然,也不需要别人的肯定,能战胜自己,能自律的人,自然会得到外界​的正反馈。

具体的操作方法,不想再重复写了。

自己看之前整理的文章吧

73只蚂蚁简要文集

如果实在不习惯做长线,那做短线(万0.5免五),就参考这篇《谈谈我的短线操作

我买的是符合73只蚂蚁三大纪律的,经过多年的实践,我是有信心长期持有的。

品种不一样,成本不一样,是不是适合长期持有,是不可照搬的。

现在这位置,你们要清仓的,我没发言权,但是我的持仓,以及我个人的看法是,越是低,越是机会,当然,不是什么品种都买,我会买我一直关注的。

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这是我之前公布的关注的品种,很多是已经买入过多次了,下一次买入的触发价格:

中概互联网ETF 513050 0.832

证券ETF 512880 0.867

消费ETF 159928 0.782

H股ETF 159954 0.564

农业ETF 159825 0.813

银行ETF 512800 0.966

基建ETF 516950 0.913

传媒ETF 512980 0.553

证券保险ETF 512070 0.542

双创ETF 159780 0.5

科创50ETF 588000 0.9

作者公众号:73只蚂蚁

 

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基金0.5免五,即:

每万元成交,只交0.5元的费用。

而不免五的,每万元成交,股票需要交12.5元的费用,基金需要交至少5.2元的费用,多交10倍以上的钱。

对于交易次数很多的人来说,这就省了不少成本。

没有保底5元的限制,也没有印花税。具体玩法,请看很过瘾的短线玩法》。

一个人可以开3个证券账户,多开几个账户,增加打新收益也是不错的。

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