可场内交易的,最大市值的货币基金511990套利玩法

有很多人问,货币基金不是几乎不会亏钱吗?怎么我买的511990,有时显示亏损。

因此,我简单写一下,顺便介绍一下华宝添益货币基金的新玩法。可以赚钱哦,当然,操作不好,也会亏钱。

世界是公平的,赢亏同源。

原文来自:http://ant73.com/66.html

就像杠杆一样,可以赚钱很快,也可以爆仓很快。

我是尽量不用杠杆的。因为我在外汇上是爆过N次的,还好是小钱或模拟。

511991就是华宝添益货币基金通常的玩法的代码,和余额宝类似,就是申购和赎回的方法,这种方法要T+1,才会确认份额(申购时),才会看到现金(赎回时)。和其他普通货币基金一样。大额的余额宝也是这样的。余额宝,小金额才是2小时内到账(消费时,是即时的)。

511991申购赎回,单价,或称净值,都是100元,所以,这种玩法,几乎不会看到亏损。利息,或称收益,赎回后,可以在帐户里看到的。持有时间长,金额大,在没有赎回时,也会定期看到。金额小,时间短,好像不是每天都可以看到收益增加的,他会在赎回后,打过来,或是过几天,半月的,会一次打到账户,总之,不会少了你的。大家不傻,作为市值最大的场内货币基金。这是有保证的。

 

我最喜欢的其实是511990,这是华宝添益货币基金的场内交易代码。

只有在券商开户后,才可以交易的。

大部分大的券商,都可以免费交易511990,没有手续费,佣金之类的,有些即使扣了5元的佣金,也会返还的。有些在卖出后返还,有些是当天返还。

而且,还可以T+0交易,当天买卖,我们知道,A股市场,都是T+1交易,即:当天买入,只有第二天,才可以卖出。

所以,T+0再加上无手续费。

511990非常适合,手痒的朋友,每天都可以过手瘾。

当价格为100以下时,可以买入,价格达到100以上时,可以卖出。这差价,就是利润。

还可以在低于100时买入,然后用511991以100的价格赎回。

玩法,很简单吧。

 

别高兴太早,我当时也觉得,从此走上账务自由之路了。

这些道理是对的,但是,这利润,并不会高到离谱,就赚个辛苦钱。

因为,大家都知道这方法,利润必然不会太高,大家都把利润均摊到合理的水平了。

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这也是世界是公平的道理。

利润极高的,风险一般极大。

如果利润极高,风险极小,那肯定是保密的,而且不长久的。

 

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以下是套利的详细介绍:

如何套利。

1、有哪些套利方法?
既然叫套利,那肯定就是有利可套咯。因为华宝添益是竞价交易模式,所以场内价格始终围绕100元上下波动,有波动就有价差,有差价就有利益。此外,华宝添益可以T+0回转交易,这样的条件也给了投资者套利空间。
另外,在一些特殊时点华宝添益会出现较大价格波动,而申赎价格固定100元/份,所以通过申赎+买卖的轮动,也产生了套利的空间。
综上,目前华宝添益主要有两种套利方式,一种是日内价差套利。一种是通过申赎+买卖进行套利。

注:

①华宝添益买卖、申赎代码不同,大家注意区分。买卖代码511990,申赎代码511991

②第二种套利要通过申赎、买卖实现,所以要提前确认好自己用的券商是否支持场内申赎,交易是否免佣金。截至2017年6月5日,免佣、支持申赎券商名单,请看华宝添益官网的网页:http://www.fsfund.com/minisite/20150206/hbtyministe-FA-5/mdcx.html

2、折价、溢价分别是什么?
折溢价套利是很常见的货基套利形式,很多小伙伴不太明白,什么叫折价套利、什么叫溢价套利。
简单点说:
所谓折价就是场内价格低于100元
所谓溢价就是场内价格高于100元
当华宝添益场内价格高于100元较多时,这时候可以通过溢价卖出+申购,进行溢价套利。
当华宝添益场内价格低于100元较多时,这时候就可以通过折价买入+赎回,进行折价套利。
折溢价套利收益主要由两部分组成,一个是套利的差价,一个是华宝添益持有期间的利息收益。

接下来就详细说说这几种套利方法
3、日内价差套利
华宝添益可在二级市场上交易,价格围绕净值上下波动,你可以根据具体的价格走势,采取低买高卖的方式赚取交易的差价。这种方法的优势在于,华宝添益实行T+0回转,可以日内不限次买卖来赚取价差,积少成多。
目前已有73家券商对华宝添益免佣交易,几乎涵盖国内大部分主流券商,成本几近可以忽略。

注:以上假定最后一次为卖出操作;T日、T+1日、T+2日均为上交所交易日
以2018年6月28日为例,华宝添益盘中大幅走低,最低触及99.903,尾盘快速反弹到最高99.980元,如果你吃准这一波涨幅,实施低买高卖,差价就有0.077元,交易一万份收益就有770元。

4、折价套利

华宝添益是一级市场申赎、二级市场买卖的品种,场内申赎的单位净值固定为100元/份,买卖价格围绕净值上下波动,净值与价格之差就是套利机会。当二级市场价格明显小于净值时,可酌情执行“买入并赎回”,赚取一二级市场的价差。

注:先买入,买入后当即可赎回。
我们以2018年6月28日为例,如果你在99.903低价买入,如果尾盘没出现反弹,或反弹低于100元,你可以在场内以净值100元赎回,轻松赚钱0.097的价差。同时,华宝添益二级市场当天赎回,还可以享受到当天的货币基金收益呢。6月28日华宝添益每百份基金收益为1.0487元,如果操作10000份的话,可获取0.097*10000+100*1.0487=1074.87元。
折价套利时间轴
T日买入——T日确认份额——T日开始享受收益——T日可赎回——T+1日不再享受收益——T+2日资金可用可取

所以周五进行折价套利,也是可以享受到周末两天的收益的。

5、溢价套利
如果华宝添益的二级市场价格明显大于100元的净值,你还可以通过“卖出并申购”的操作进行套利,即“溢价套利”。
这种套利玩法下,投资者下一交易日开始享受货币基金收益,在基金本身收益之外,参与交易的每份基金份额还能额外创造(二级市场卖出价-100元/份)的差价收益。当然,这种玩法的前提是,交易之前你的股票账户里就得有华宝添益的份额。

溢价套利时间轴
T日卖出——T日确认份额——T日不再享受收益——T日可申购——T+1日开始享受收益——T+2日基金份额可卖可赎

可以看出,周五并不适合溢价套利,因为周末两天是没有收益的
接下来,我们来计算一下这个溢价年化收益是怎么计算的,以及详细的溢价套利的过程。
假如周一场内价格为100.049,你手头有100手华宝添益:
周一(T日):以华宝添益盘中最高价100.049计算,如果抓住这一“溢价”机会卖出华宝添益,然后通过交易所基金申购511991,申购100手华宝添益, 那么周一,我们的差价收益为:
10000*100.049-10000*100=490
周二(T+1日):申购的基金开始计息产生收益,周二每百份收益依然为1元,那么截止周二的收益为:
490+100*1=590
(注:1元按照今年以来华宝添益的每百份平均收益计算。大家实用过程中场内价格及百份收益要按照实时行情来计算)
实际这两天套利的年化收益为590/2/1000000*365*100%=10.77%
周三(T+2日):申购的份额可用,我们的套利全部结束。
(注:以上年化收益率计算的是资金被占用这两天的年化收益)
下面是各价格区间卖出申购套利年化收益情况,在此算出,给大家参考。

其实只要掌握申赎、买卖的时间轴,计算好时间成本,还是很容易理清这里面的关系,以后多用用就熟悉了。

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小提示,一般收盘或者股市波动的时候,溢价比较多,手里持有华宝添益的朋友,当前如果没有好的价格下手,不妨先填好想要的价格,挂上单,万一就成交了呢。总之,薅羊毛这种事别手软,积少成多嘛。

6、如何通过场内价格判断该不该套利?
溢价套利的收益存在两个必要条件:
第一:交易价格大于净值100元,这个不解释,大家都知道啦。
第二:市价-100元/手-当日基金收益,这个如何理解呢?
不着急,先看下面这张表:

注意特别标注的地方,赎回当日不享受货币基金分红收益。

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眼尖的朋友很快应该会反应过来,溢价套利的收益不单是赚取了差价收益(券商系统的账面收益),其本身套利操作是需要付出一点代价的——机会成本:即不做任何操作的情况下,当天是有收益的,而卖出申购套利后,虽然赚取了账面差价,但当天的货币基金收益将不能享受的。这里大家好好理解一下。
因此说,套利收益可行的必要条件是:
市价-100元/手-当日基金收益 > 0
那么套利的条件即是账面收益能否覆盖掉T+1日的货币基金收益。
说到这,溢价套利条件大家应该也容易判断了,只有套利收益能够覆盖掉失去的机会成本(货币基金日收益),才能存在实际的套利收益,才真正有羊毛可以薅。

最后再强调一点——套利基础流动性
众所周知,对交易型货币基金而言,溢价套利对流动性要求极高,尤其对大额资金而言。一般来说规模越大的货币基金,流动性相对越好。截至2018年8月底,华宝添益过去一年日均成交额达109亿元,列沪深两市第一,远超所有个股、基金,从流动性角度来看,套利操作完全不用担心。。
还有一点,一定要区分华宝添益的两个代码(买卖:511990;申赎:511991),别搞混啦。现在大家都习惯手机下单,但是很多券商申赎场内货基需要去电脑上操作,大家套利前最好弄清楚你用的券商手机上到底能不能申赎华宝添益。

再有,折价套利和溢价套利只有在开通申赎功能的一级交易券商方可进行,大家一定提前看清楚用的券商哈。
不管是折价还是溢价,只要华宝添益(511990) 有机会就冲。

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